Банки проверяют все переводы россиян на предмет мошенничества — этого требует закон. С начала 2026 года Центробанк России расширил перечень признаков мошеннических операций.
Признаки подозрительных переводов:
- незадолго до перевода денег клиент поменял номер телефона для доступа в онлайн-банк;
- при переводе денег клиент использует интернет-провайдера, к которому ранее не обращался;
- клиент использует приложение, скрывающее сессионные данные, или имеет вредоносное программное обеспечение на устройстве, с которого осуществляется перевод;
- клиент использует цифровую карту для внесения денег через банкомат в течение 24 часов после проведения трансграничного перевода на сумму от 100 тысяч рублей;
- реквизиты получателя / данные устройства находятся в базе Банка России — клиентов, замеченных в мошеннических операциях;
- получатель перевода является фигурантом уголовного дела;
- операция нетипична для клиента (например, по сумме, периодичности, времени/месту ее совершения);
- от сторонних организаций получена информация о риске мошенничества.
Как долго может длиться блокировка перевода
В случае, когда хотя бы один из «опасных» признаков выявляется, банк приостанавливает перевод денег (карта при этом не блокируется) на два дня или отказывает клиенту в осуществлении операции. Финансовая организация в течение суток обязана связаться с клиентом и сообщить о выявленном риске. Отправитель перевода должен подтвердить платеж или отклонить его — в таком случае деньги будут возвращены на его счет.
Нужно также учитывать, что законодательство обязывает банки отслеживать операции не только в целях предотвращения мошеннических действий, но и для пресечения деятельности по легализации/отмыванию денежных средств и финансирования экстремизма/терроризма.
Что делать, если нужно перевести крупную сумму.
Если есть необходимость перевести деньги со своего счета в банке А на свой счет в банке Б, а затем отправить их другому человеку, желательно выждать время (в идеале более суток). Также можно перед проведением операции позвонить в банк и предупредить о том, что вы планируете сделать перевод. Сотрудник финансовой организации оставит такую отметку. «Однако сработает она или нет, пока говорить преждевременно, поскольку на распознавание подозрительных операций работают именно заточенные под это алгоритмы — они могут просто не учесть пояснения живого оператора». Если все-таки блокировка произошла, не паникуйте. Позвоните в службу поддержки вашего банка по официальному номеру с сайта или из приложения. Подтвердите законность операции. Менеджер банка задаст контрольные вопросы для идентификации и уточнит детали перевода. После этого деньги будут разблокированы.
Источник: https://www.banki.ru
Для получения юридической помощи Вы можете обратиться в Отделение срочного социального обслуживания №1 ГБУ СО КК «Славянский КЦСОН».
🏠 Краснодарский край, Славянск-на-Кубани, улица Дзержинского, 248
✉
☎ +7(86146) 4-10-05; +7(86146) 4-11-02
🌐 slavyanskij-kcson.ru
✅ ВК: vk.com/kcson_slavyansk23
📝 MAX: https://max.ru/id2349023042_gos
Юрисконсульт отделения срочного социального обслуживания №1
Бибик К.А
